牛板金涉嫌自融的背后是多个股东在联手做局
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前几天,自媒体互金侦探发出长文论证牛板金存在自融行为。仔细阅读文章之后,八阿哥认为,侦探的文章写得颇为不容易,证据和逻辑都很有说服力,无论如何,「变相自融」是跑不掉的。
至于说争议的另一方,也就是牛板金,它在5月16日发布的声明向我们充分展示了什么叫避重就轻、避实就虚。关于自融的事实,牛板金没有列举什么能够进行有力反驳的证据。
到了5月17日,牛板金通过微信号再次发布声明。这次口气软了很多,承认了借款公司与股东之间的联系,但还是否认了自融。
在深入研究牛板金之后,我们发现,牛板金涉嫌自融的背后很有可能是一个更为知名的大公司在布局,这家公司还是两家上市公司的大股东。先让我卖个关子,谜题在最后会揭晓。
再证牛板金涉嫌自融
侦探辛苦整理发现,通过牛板金借得巨款的公司包括上海业翰贸易有限公司、重庆立事达贸易有限公司、上海共仕信息科技有限公司、上海新川实业有限公司、上海继创石油化工有限公司、上海众观电子科技有限公司、崮晟(上海)国际贸易有限公司和上海涛利供应链管理有限公司。
其中上海众观电子科技有限公司(以下简称众观电子)、上海共仕信息科技有限公司(以下简称共仕信息)、崮晟(上海)国际贸易有限公司(以下简称崮晟贸易)、上海涛利供应链管理有限公司(涛利供应链)都与程湧有着密切关联。
而这位程湧又是牛板金的运营主体浙江佐助金融信息服务有限公司重要股东上海彤瀚投资管理有限公司(以下简称彤瀚投资)的大股东和法人代表。
所以我认为,自融的事情很清楚,牛板金还是承认事实吧,一句简单的「单一股东不能决定公司决策,杜绝自融风险」并没有说服力。
而且我发现,这绝对不是单一股东的问题,自融的风波背后还牵涉到了牛板金的其他股东。接下来请听我细细解说。
三家与程湧直接相关的公司中有一个共同特点,那就是有着相同的联系电话和邮箱。这绝对不是巧合。
在工商系统中搜索该电话:02152357101,我们能看到5家公司,其中4家都与程湧有着密切联系,剩下的那家名为上海辐诠国际贸易有限公司(以下简称辐诠贸易)。辐诠贸易也是所有5家公司里成立时间最早的。
如果直接搜索该邮箱所在的网址:www.sungroup.asia,我们一无所获。但是如果在工商系统中搜索这个联系邮箱所在的域名,我们能够发现5家公司。与上面搜索电话出来的结果也有4家公司是重合的,只有重庆德骏金信科技有限公司是例外。
通过万网搜索www.sungroup.asia这个网址,发现所有人为shanghaipuqianguojimaoyi。目前尚不清楚这个名字对应哪家公司。
但是两则招聘信息则透露出,Sungroup(Asia)对应的是上海辐诠国际贸易有限公司。毕竟辐诠贸易从事的是国际贸易的业务,频繁与老外接触,所以需要一个洋气的名字。至于说拼音的不对应,我只能理解为注册网址时发生了错误。
(两则招聘信息都确认辐诠贸易即为Sungroup Asia)
由于辐诠贸易成立时间最早,我们可以认为,辐诠贸易注册了包括众观电子、共仕信息、彤瀚投资在内的一系列公司。联系电话、邮箱的相同绝对不是偶然,反而揭露这几家公司之间的密切联系。
我在网络上找到了程湧的简历,来自于新三板挂牌企业可来博(证券代码:430134)在今年2月23日发布的公告:
我已经在公告中着重标明:程湧现任辐诠贸易副总经理(总经理是辐诠贸易的法人代表——陈涛)。
此外,牛板金的股东彤瀚投资的年报也显示,其发起人为孙启良,而孙启良同时也是辐诠贸易的第二大股东和监事。
所以,我认定,牛板金的自融背后涉及的绝不仅仅只是程湧一人,辐诠贸易肯定参与其中,因为辐诠贸易是程湧的「后台」。那么谁又是辐诠贸易的后台呢?
除了自融,牛板金还涉嫌借款企业自我担保
既然我们确定辐诠贸易是牛板金自融背后的组织者,那么我们就来仔细研究下辐诠贸易。辐诠贸易的股东结构显示,其控股方为上海宏能实业有限公司(以下简称宏能实业)。从工商资料来看,宏能实业是一家全民所有制的国企。
这个时候我们再来看牛板金的借款项目,上面清清楚楚地写着,牛钱罐的担保企业为宏能实业。
这也就意味着,宏能实业一方面既是辐诠贸易、众观电子、共仕信息、彤瀚投资在内一系列从牛板金平台借款或参股的关联企业的控股股东,另一方面还是这些企业的担保人。请问,这样的信用担保意义何在?而且这已经涉及监管所禁止的自我担保。
上市公司大股东也参与其中
在工商系统中搜索sungroup.asia时,除了发现4家与程湧关系密切,参与牛板金自融的企业以外,还发现了重庆德骏金信科技有限公司(以下简称德骏金信)用的也是来自这个域名的邮箱。
德骏金信的法人代表为胥鑫,胥鑫与程湧也是老相识了,两人合伙开了彤瀚投资,对外投资了牛板金。
德骏金信的股东结构显示,其控股股东为上海中浒实业有限公司(以下简称中浒实业)。
中浒实业与牛板金之间有着密切的联系,中浒实业的监事沈旭卿是牛板金运营主体公司的董事,中浒实业的第三大股东黄博强则是牛板金的监事,中浒实业的第四大股东戴相庆则是牛板金另一关联公司佐助控股有限公司(与牛板金股权结构非常类似)的董事。
与此同时,中浒实业与牛板金的战略投资方佐力控股集团有限公司(以下简称佐力控股,明面上拥有牛板金10%的股份)同样有着密切的联系。
中浒实业的股东(10%的股权)德清银盛投资管理有限公司(以下简称银盛投资)是佐力控股旗下全资拥有的投资基金。
银盛投资的执行董事沈海鹰既是牛板金的董事长,也是佐力控股的总经理。银盛投资的监事俞雪英在佐力控股旗下上公司佐力药业(300181)的公告中显示为佐力控股的副主任(这个称谓有点奇怪),同时也是佐力控股旗下浙江佐力资本管理股份有限公司的监事。而且我猜测俞雪英与佐力控股的老板俞有强可能有亲属关系。
(银盛投资的股东结构和主要人员名单)
中浒实业另一股东戴胜庆同样也是佐力控股的高管。他既是佐力控股旗下香港上市公司佐力小贷(06866)的监事,同时也是佐力控股旗下德清郡安里旅游开发有限公司和德清御隆旅游开发有限公司的法人代表。
(戴相庆的简历)
这个佐力控股可了不得,是一家以医药制造、金融投资、小额贷款、能源与房地产开发等多元化发展为目标的大型控股集团,也是湖州市唯一一家旗下拥有两家上市企业的集团公司:创业板上市的佐力药业以及港股上市的佐力小贷。
实话实说,这次牛板金涉嫌自融这件事闹得挺大,随时随刻就会引发挤兑,更不用说牛板金还是以活期理财为其特色。所以这次,化解危机的关键就要看家大业大的佐力控股会不会出面了。
写了这么多,大家应该能体会我的意思。牛板金反复说自己股权分散,关联借款只和单一股东有关。但我挖掘发现,牛板金自融的背后其实有多个股东参与其中。至于资金最终去了哪,我还需要进行进一步的研究。
不过可以明确的是,牛板金在公告明显没有说出全部实情,因为牛板金自融的背后是两大主要股东在联手做局。
在《人民的名义》中蔡成功的特点就是满嘴谎话,现在你看牛板金是不是也有点像蔡成功?
还是那句话:互金行业黑幕深,投资理财需谨慎;关注深扒P2P,看准平台不亏本。
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