“中金国泰”设资金池涉嫌自融
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近期,记者多次收到爆料,称P2P平台“中金国泰”理财网信息披露不透明,虚假宣传等问题。

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超标借贷涉“自融”

记者对“中金国泰”理财网的两个标的进行查询,中金宝290期上海某龙头企业应收账款转让项目。一期20万,已经融资到298期,还在继续。期限为1个月,计算融资近6000万,借款企业查询为上海锐耀进出口有限公司。优选6期某大型央企220万应收账款转让项目,仍为上海锐耀进出口有限公司。

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根据网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法中第十七条规定,同一法人或其他组织在同一网络借贷信息中介机构平台的借款余额上限不超过人民币100万元,“中金国泰”已违反规定。查询工商注册信息上海锐耀进出口有限公司,法人:徐阳。其中2014年1月15日,投资人股权更变信息,得知2015年之前,由中金国泰控股。 其中还发现上海中金国泰金融信息服务有限公司监事与上海锐耀进出口有限公司监事为同一人为李琪中,属于关联企业。

根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中第十条的“十三条红线”,明确要求P2P平台不得自融或变相自融。“中金国泰”涉嫌违规“自融”。

无银行存管疑设“资金池”

随后记者查询到投资者在中金国泰进行充值投资,其显示为收款方为上海中金国泰金融信息服务有限公司。其官网中介绍到资金由富友第三方托管,然而投资者进行充值时却为另一个第三方支付平台为连连支付,对此记者对客服进行询问是否具有银行存管,为何富友托管又冒出连连支付?

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“中金国泰”客服告诉记者:“公司暂时没有银行存管,第三方支付平台富友是资金托管,连连支付为支付。”记者并索要到富友与“中金国泰”的托管协议和官网中宣传的1300万风险保障金相关证明。

金融部门专业人士告诉记者:“第三方支付平台根本无法对资金起到监管作用,这份富友托管协议更是一份普通的支付业务合作协议根本不是托管协议,资金的去向、流水富友根本无监管权利。其民生银行的风险保障金,为普通的存款证明书,银行对其起不到任何监管作用,今天存款到银行证明一下,明天就可以划走了。而且资金充值到公司账户,又无银行存管,疑设立“资金池”,根据《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》中第十条的“十三条红线”规定,不得设立资金池。”

列入“失信名单”并具虚假荣誉

在“中金国泰”理财网关于公司发展历程中发现,2016.03.28国资股东(国寰实业)入股中金国泰理财网。记者随后对国寰实业(上海)有限公司(以下简称:国寰实业)进行相关查询,“国寰实业”是国资控股企业中国正信旗下子公司。工商资料显示,“国寰实业的股东”为中国正信(集团)有限公司(以下简称“中国正信”),后者成立于1988年3月,注册资本金1.1亿元,法人代表刘正海,股东分别是北京平和商业公司、深圳市杰冠华科实业有限公司和中国集装箱总公司。

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值得注意的是,通过中国裁判文书网查询,中国正信曾涉及多项经济纠纷案件。此外,由于在2015年3月和10月,分别未执行天津市南开区人民法院和宁波江东法院的判决,中国正信被列入失信名单。根据宁波市江东区人民法院失信信息显示,该公司拒不执行履行标的12156711.65元,立案时间2015年10月。

随后记者又对“中金国泰”官网中显示的公司荣誉进行查询,2015互联网金融最佳风控企业奖的颁发机构中国互联网金融研究院,在中国社会组织网查询为曝光台曝光的“山寨”社团。

9月22号,“中金国泰”总部前台告诉记者:其公司法人及相关负责人不在公司。

10月10号,记者再次来到“中金国泰”上海总部,一位负责公司运营的刘姓经理接待了记者,刘经理说在一个星期内以书面形式进行回复,但至发稿仍无回复。

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