北京中联硅谷:融资近20亿,涉嫌非法集资
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中硅融德投资集团旗下全资子公司――中联硅谷(北京)股权投资基金管理有限公司,公开向社会不特定人群募集资金,无疑已触碰了我国的法律红线,涉嫌非法集资。

9月2日至9月12日,记者展开调查了解。9月17日记者向中硅融德投资集团公司负责募集资金的副总裁发信息要求采访,但截至发稿日仍未接到回应。

路边公开拉客做理财

9月2日下午,记者走在北京大望路万达广场附近,一小伙子主动靠上前来问:先生,您做理财吗?记者注意到小伙子胸前的工作吊牌,上面写有“中联硅谷”厍某某。小伙子在路边公开拉客做理财的行为引起记者的警惕,于是记者应邀随小伙子来到万达广场12号楼705室。推开玻璃门,迎面的“中联硅谷”几个红色的大字分外醒目。小伙子热情地将记者领到办公大厅会客室,并请出投资理财部的客户经理赵女士。

赵女士直入主题向记者介绍道:“我们做的是项目投资,做的台湾休闲农业康乐产业园项目。项目的主题是以台湾风情为主的,这个项目在河北省兴隆县,是我们跟政府合作的项目”

记者问:“假如我投资的话,是投资这个项目吗?”

“您现在投资的话就是这个项目。”赵女士说:“我们保证你投资的项目是真实的,我们的项目都是集养生、养老、旅游、度假于一体的。”

赵女士拿出一本文件夹,里边的内容是介绍中硅融德投资集团,投资台湾休闲农业康乐产业园的情况及当地政府部门关于该项目的审批文件,以证实该项目的真实性。

记者提出要看投资合同,赵女士拿来一份《定项投资理财协议》及收据,并介绍说这是他们公司员工3月份刚投资的5万元。

《定项投资理财协议》协议甲方(受托人)为中联硅谷(北京)股权投资基金管理有限公司,法定代表人:李华。乙方(委托人)即投资人。委托内容载明:乙方自愿将自有合法资金委托给甲方,投资于“甲方所投项目”。

《定项投资理财协议》另附一份补充协议,约定明确甲方所投养生养老产业项目预期年化回报率为18%,每月1.5%。如此高额的回报率的确让记者感到吃惊。

赵女士翻开文件夹,拿出一份协议样本给记者看,说样本跟签定的协议是一样的,并介绍说:“咱是一个集团公司,集团旗下有25家子公司,其中只有我们中联硅谷一家是负责养老项目运作的,就是负责投融资这一块的。其他24家都是实体企业,都是可以产生营利的产业。”

记者问:定项投资理财是你们公司发行的私募基金产品吗?

赵女士答:“我们投资的这个项目跟其他公司是不一样的,我们这个合同(协议)是一份债权合同,我们是属于基金公司,如果把这个项目打包一下,我们公司还需要再成立一家基金公司去专门做这个项目,这样每个公司都要有利润分成,你拿的收益就少了。你直接投资到我们公司,就是这个项目。”

记者问:那就是说这不是私募基金产品了?有风险吗?

答:“对,我们属于私募市场,我们就是做自己的项目。咱公司首先我们是一家实体企业,其次是融资公司,首先我们集团公司24家实体,集体出具联保保函。”“我们虽然不是基金项目,我们公司成立5年了,从来没有克扣客户1分钱。”

副总裁许向:有效合同负债没有超过20个亿

9月12日,记者来到中硅融德投资集团公司,巧遇中联硅谷负责人王经理,记者认为没有第三方签定的合同,心里不踏实。王经理说:“您这么想,即使有第三方担保,你(指借款人)不靠谱,我再找你(指担保人),两方都不靠谱呢?你又找谁?你能保证担保就一定有效吗?如果我(指借款人)靠谱,有没有他又有什么关系呢?”

记者提出想咨询集团公司负责人,王经理把记者当投资人介绍给了中硅德融投资集团副总裁许向。集团公司正好也有几名前来咨询的投资人,许总把我们几个召集到会议室一并介绍:“我简单的说一点,咱们是一个集团公司,叫中硅德融投资集团。说是投资,但实际上是做实体产业的。主要四个主营:一是清洁能源,二是生物制药,三是高科技,四是养老产业。我们在市场上募集资金主要是投资养老产业的。”

记者问:是私募基金吗?

许总说:“市面上老百姓能遇到基金公司、小额贷款公司、PTP(P2P)公司,咱们从本质上讲都不是,咱们还是讲实际的东西,这些叫什么都不重要,他都是一个融资的平台机构。不管包装成什么,过程都是一模一样的,就是借钱。”

记者问:钱投到养老项目,那我们跟谁签合同呢?

副总裁许向:“跟中联硅谷签”。

记者问:怎么才能保证我们投资人的钱没有风险呢?

副总裁许向:“没有人能保证项目没有风险,咱们也从来没有说养老这个项目没有风险,但是,我们从一开始就确保客户本金的安全,因为我们一开始就没有把客户的本金与我们养老的项目挂勾。”

这时在场的另一位女士又提出怎么才能保证资金安全的问题。许总答:“什么能保证你的投资钱,就一个能保证:我还得起!我们偿付能力不一定就是这个项目。第一我们控制了借多少钱,我的有效合同负债没有超过20个亿,第二我们不是全额投。因为养老这个产业我们太重视了,我们不允许有别的人插足到这个产业来。比如有一个3、5千万的,我们找2、30人就够了,我们为什么不愿意找这样的人更愿意找小额的投资人呢?姐姐您借个3、50万给我们,就问两个问题:第一个保证安全,第二个收益合适,但你不会跟我们提别的要求,股份给点我?你们不会要股份,我们不希望别人插足。”

记者问:你们现在总共融资了多少钱?

副总裁许向:“有效合同负债不到20个亿”。

记者问:如果中联硅谷投资的养老项目出现问题呢?

副总裁许向:“中联硅谷不能偿还时,由集团来承担,集团公司有资产有土地。”

记者问:投资人投资的养老项目是中联硅谷的吗?

副总裁许向:“养老项目要是中联硅谷的,那就叫自融资金。”“咱们是独立法人,独立财务,集团化管理。”“而且咱们20多家公司有全资子公司,余下的全是控股公司,咱们说到算。”

记者通过国家工商总局全国企业信息公示系统,查询了中联硅谷(北京)股权投资基金管理有限公司企业信息,其经营范围载明:“不得从事下列业务:1、发放贷款,2、公开交易证券类投资或金融衍生品交易,3、以公开方式募集资金。”我国法律规定,向社会不特定对象募集资金必须经过法定部门审批,也就是说,一切没有经过法定的审批程序所进行的向社会不特定对象募集的金融活动都是非法的。

9月17日记者向中硅融德投资集团公司负责募集资金的副总裁发信息要求采访,但截至发稿日仍未接到回应。

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